如何加强合规风险管理机制建设

2024-04-16 14:06

1. 如何加强合规风险管理机制建设

银行业金融机构要从以下几个方面推进合规管理长效机制建设,确保实现依法、合规经营和持续、健康发展,更好地服务实体经济。
一要夯实基础。树立“合规从高层做起”的理念,董事长、行长、监事长以及其他高管人员要成为合规文化建设的倡导者、策划者和践行者;建立“合规人人有责”的理念,引导每一位员工成为合规文化建设的建言者、参与者和执行者,确保员工行为“时时合规”、业务发展“环环合规”。
二要明确导向。合规管理是内部控制的“捍卫者”和稳健经营的“护航者”,在未来工作中要实现三个重要转变,即将短期问题整改转化为长效机制建设、将事后补救转化为事前防控、将外部合规要求转化为内部管理动力。
三要形成合力。进一步明确“三会一层”合规治理职责分工,形成合规管理决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制;强化部门间沟通协作,合规管理部门要加强对业务部门的合规检查和风险提示,业务部门要主动开展合规风险自我动态评估并及时报告,内审部门要与合规管理部门共享审计发现问题并定期评估合规管理有效性。
四要突出重点。梳理、整合、优化现有规章、制度、流程,查漏补缺,扎紧制度笼子;对合规管理抓早抓小,使业务活动事前合规审查、事中合规检查、事后合规评估成为常态,小违规及早报警、轻违规及早制止;强化重点环节合规管理,紧盯关键制度、关键岗位、关键人员,紧盯内控合规薄弱环节。
五要强化监督问责。制定更加全面、系统的问责制度,树立起违规追究、违法查处的警戒线,严格落实“上追两级”“双线问责”监管要求,不仅要处理事件直接责任人和不严格执行规章制度的其他相关人员,还要严格追究高管人员失职责任,也要对履职不到位、监督检查不到位的合规部门和人员进行问责。
六要加强保障支持。科学设置合规管理部门考核指标和考核方式,建立有效的合规激励约束机制;配备更多精通法律法规、熟悉业务、了解客户的复合型合规管理人员,提高合规管理人员与业务规模及复杂程度的匹配度;加强合规管理信息系统建设,确保合规管理的时效性和有效性。
七要抓细、抓实、抓长。切实做好“两个加强、两个遏制”回头看工作,实行一把手负责制,做到自查网点全覆盖、业务全覆盖、规章制度全覆盖;以此为契机,持续推进合规管理长效机制建设,使合规成为有效内部控制的基础和抓手,遏制违法违规事件发生。
八要加强境外合规管理。科学合理制定境外发展规划,确保合规管理能力与业务范围、经营规模、风险特征以及监管要求相适应,保障国际化战略实施;深入了解、全面融入东道国环境,加强与监管当局的沟通,及时准确掌握当地监管规则,严格遵照相关法律法规开展业务。

如何加强合规风险管理机制建设

2. 合规管理的合规风险

指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。合规风险是法律风险、市场风险、信用风险、流动性风险、特别是操作风险存在和表现的诱因。合规文化的核心理念:全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值。

3. 商业银行合规风险管理方法

      导语:商业银行合规风险管理方法。随着银行业全面开放和利率市场化的推进,在诸多风险中操作风险问题日益凸显,合规管理与操作风险管理面临严峻考验。
           商业银行合规风险管理方法          (1)预警指标。 
         一是法律法规、监管政策变化的预警指标,包括资本充足率、存贷款比率、贷款集中率、不良资产率、案件增减率。银行培训精品课程为你详解合规风险预警指标。
         二是内部机构合规风险管理的预警指标,包括制度覆盖率、风险揭示率、风险控制率、员工尽职免责率、案件投诉增减率、监管处罚增减率。
         三是业务产品的合规性预警指标,包括法律法规依据率、法律法规吻合率、操作流程清晰率、岗责明确率、管理人员充足率。四是员工行为的合规性预警指标体系,包括规章制度学习出勤率、业务差错率、客户·投诉率、业务代办率、业务开放率。
          (2)衡量标准。 
         一是对于法律法规有明确规定的指标,如资本充足率等,突破了规定的最高或最低标准,应属于预警对象。
         二是对于法律法规没有明确规定的指标,应根据具体情况,以最高值、平均值或最低值为标准,划分预警对象。当然,对处于摸索阶段的合规风险预警来说,指标体系也不是一成不变的。这些指标体系的合理性还要接受实践的检验,在出现预警结果多次与实际不相符时,应及时对原有指标体系进行修正,以提高合规预警的准确性。
          2、采取合适的预警方法 
          预警方法包括两个方面: 
         一是预警技术方法;
         二是预警管理方法。前者是如何分析问题的方法,目前有“合规风险小组法”、“判别分析法”、“计量经济模型法”、“定性描述法”等可以采用,相对比较简单;后者是如何应用预警结果的方法,这个问题相对比较复杂,具体要根据银行的合规风险管理理念、合规部门的地位和作用、预警对象的敏感性等综合考虑。
          3、建立合规风险预警系统 
         为有效处理合规风险信息,提高合规风险预警效率,应建立合规风险预警系统。设计的有效的合规风险预警系统所包含的组成及预警流程。
           商业银行合规风险管理方法          1、强化合规文化和合规风险管理意识 
         合规文化的培育是合规管理能够切实得以贯彻的基础,是合规管理的前提。一是需要银行高层树立合规从我做起的理念,因为只有高层才能切实承担起在全行推行合规文化的责任,银行的合规管理才能得以有效实施。二是合规是银行业稳健运行的保证,应使合规的意识深入到每位银行员工,任何合规计划和制度的最终执行者都是各个业务管理部门。三是强调合规创造价值的理念,从而使合规行为本身所创造得价值在银行的价值体系中得以体现,提升声誉价值和品牌价值,使合规风险管理成为银行的“价值中心”。四是要认真落实业务部门和管理部门对合规风险管理的直接责任,严格落实问责制,使得银行在业务拓展与风险管理、绩效与安全上求得平衡,加强法律法规、监管规定和内部管理制度及程序的执行力。形成所有员工理所当然要为其从事的岗位负责的氛围,而不再单纯依靠监督和处罚来约束员工,从而弥补制度漏洞,减少管理成本。
          2、创建科学有效的合规制度和管理体系 
         一是商业银行合规风险管理制度应对合规风险管理的组织架构、职能、履职保障及检查监督作出规定。二是从自身实际出发制度建设要与业务流程改革联动。对现行制度体系和执行效力情况进行全面、客观地评估,审视业务流程的优化程度,对执行不到位和过时需要修订的制度要切实整改到位。有效控制合规风险,就是要建立和改善内部合规风险管理的能力,确保合规风险管理政策和制度的执行和落实,打破各部门各自为政,各管一段的部门风险管理模式,优化简化业务流程。制度健全后,还需要积极创建合规管理体系,保证银行依法、合规、持续经营。一是明确合规部门是专门协助银行高管层实施合规风险管理的.职能部门。二是商业银行的董事会和高管层对银行合规经营负最终责任。三是业务部门是合规方案和工作计划的最终执行部门和直接责任部门,每位员工对其经手的业务活动的合规性负责,合规部门应协助业务部门恰当设定内控流程和标准。四是合规部门对各业务部门或业务条线管理人员的绩效考核出具合规风险管理能力的评价意见。
          3、强化合规检查与监督力度 
         商业银行合规检查与监督是合规的管理的重要内容,合规管理工作必须要有独立的审计监督部门进行客观、独立的检查、监督和评价。重点应侧重流程管理,即相关业务的开展是否获得适当的内部批准,是否遵守了特定的法律法规、监管规定和内部管理制度等。只有不断强化合规检查与监督的力度,银行合规制度才能充分发挥作用。
          4、不断改进合规风险管理方式 
         不断发展和创新合规风险管理方式,是适应新经济常态下金融产品不断创新的需要,主要体现在以下三个方面:一是合规部门需要完善与其他部门的合作机制,借助业务、风险管理等部门的优势和专业技能,提升合规管理的有效性。二是提前预防和提示合规风险。三是建立有效的日常沟通和协调机制。此外要正确处理创新与合规的关系,将合规管理嵌入到创新业务的工作流程中。同时还要要充分调动业务部门合规管理的自觉性和主动性,推动业务部门自主合规,只有这样,合规管理才能不断创新和发展,合规管理才能渗透到每一项业务中,才能更有效的发挥它的效能。

商业银行合规风险管理方法

4. 如何做好银行业合规风险防范工作

进一步加强农合机构合规风险管理的举措:   (一)以队伍建设为核心,强化人本管理。人本管理是农信社各项管理的核心,也是决定合规风险管理的重中之重。只有抓住这个核心管理,以人力资源管理为主线,就能防范控制合规风险,才能实现农信社发展既定目标。一是强化合规意识。通过加强学习教育,树立“全员主动合规、合规创造价值”等理念,推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全员合规意识,使全体员工对“合规”、“合规风险”、“合规风险管理机制”等基本概念有清晰准确的理解,形成正确的认识,了解自己在操作中的职责边界和风险点,从而在行动上杜绝违规和背离企业文化的行为,使合规真正成为各级、各岗位员工的行为准则和自觉行动,从“要我合规”转变为“我要合规”。二是强化业务培训。要不断加强对员工的培训工作,不断提高员工的专业水平和业务技能。在培训内容上,要涉及信贷、风险管理、财务会计、反假币、反洗钱等全面的业务内容。特别是要对新的经济金融形势以及业务中新的风险点进行强调。在培训方式上,要采取专家授课、现场观摩、沟通交流等多种方式,增强员工的接受度,提高理解水平。三是强化约束机制。对涉及人事、财务、信贷等方面建立有效的防范、制约和监督的约束机制。从上到下实行一级负责一级的连带的风险约束,对经营活动中好与坏实行奖励和惩罚相结合的管理体系。   (二)以体系建设为基础,编织合规网络。虽然农信社成立了合规部门、合规岗位或者合规管理委员会,但是在实际工作中还存在职责不清、沟通不畅的问题。因此,要保证合规管理的独立性,并明确合规部门职责与其他部门职责的关系。一是明确合规部门与业务部门的关系。合规部门与业务部门之间要分工与密切配合,业务部门要对合规部门主动提供业务经营情况、工作开展情况以及合规风险信息资源;合规部门要为业务部门提供业务与产品创新的合规咨询、建议、评估和支持。二是明确合规部门与稽核部门的关系。在工作中,两个部门应该互相支持与信息共享。合规部门为稽核部门提供方向,位于事前或事中监测风险;稽核部门的检查结果则是合规部门识别和收集合规风险信息的重要来源和依据,位于事后识别控制风险,应保持良好的沟通。三是确定合规部门与风险管理部门的关系。合规部门更侧重于对合规风险的识别、计量、监测与控制,协助高级管理层有效管理合规风险。而风险管理部则侧重于对贷款、流动性风险等进行监测并防范。   (三)以制度建设为根基,完善规章制度。规章制度是规范各类经营活动和行为的基本要求,是内控体系建设的关键环节。农信社应根据自身发展要求尽快制定合规政策、合规手册或合规标准,特别是针对每一合规风险点的风险防范要求,进一步健全完善规章制度,保证合规经营。一是加快规章制度的完善。在清理检查原来各项规章制度的基础上,按照最新法律、法规、监管规定、规则精神,开展对规章制度的后评价,对有些制度该修订的及时修订,该完善的及时完善,该废除的及时废除,该新制定的及时制定。二是确定风险全覆盖。加强对合规风险点的排查,确保规章制度覆盖所有风险点。将授信管理、内控操作环节、案件高发部位作为合规风险排查重点,认真开展合规风险点排查工作,并在修订制度时补充完善对合规风险点的控制措施。三是加强合规绩效考核。要树立科学的发展观和正确的业绩观,正确处理好业务拓展与合规管理的关系,正确引导基层信用社在合规经营的基础上提高经营效益。绩效考核要充分体现倡导合规和惩处违规的价值观念,打击歪风邪气,树立正气,加强合规管理,严防违规风险。要构造以绩效激励为主体,能力激励、行为激励为辅助的薪酬激励机制。   (四)以风险防范为前提,确保全面介入。一是加强存款风险管理。要加强储蓄政策宣传力度,大力培植储源,增强为民服务的新观念,疏通结算渠道,为农民提供高效、快捷、优质的服务,从而合规地扩大农信社的资金来源。二是加强信贷风险管理。严格按照《担保法》、《贷款通则》和银监会先后发布“三个办法一个指引”的要求,依法合规办理抵押担保手续和按规定程序办理借款,严格执行贷款“三查”制度。合规部门要对贷款操作的合规性、手续的合法性、风险程序预测的准确性、奖金运用的合理性、信贷资产的安全性、流动性、效益性等进行全面监督,最大限度地防范信贷风险。三是加强财务风险管理。要求会计人员进行帐务处理完全按会计制度的要求规范操作,坚决授权分责原则,即对会计帐务处理实行分级授权制,任何不得超越权限或范围,坚决杜绝乱用会计科目,乱设帐外帐,虚增虚减利润和体现领导意志的违规行为。四是加强中间业务风险管理。积极开展代理保险和代发代收业务,发展贴现业务,积极稳妥的购入国债和企业债券业务,发展银行之间货币融资业务,努力拓宽业务的新渠道,提高农信社风险防范的能力。五是加强不良风险管理。把加大资产存量清收力度作为重点,加强组织协调力量,清收过多次及老大难的贷款,减少资金占用,增加信贷资金来源;六是加强电子网络风险管理。计算机网络要通过通讯线路,防止线路和交换系统互连的网络窍官,防止病毒及信息干扰和修改数据,以便窃取资金,确保中心机正常运转。同时,对操作人员实行分级管理和监控,严格安全保密制度和约束机制,并加大监督稽核检查力度,最大限度减少不安全和风险因素,为电子化和计算机网络的正常运行提供保障。   (五)以文化打造为重点,形成合规氛围。合规只有全员参与,自上而下都深刻认识并树立“合规从我做起、从现在做起”的意识,才能形成机构内部诚信守则的合规氛围。一是确定合规基调。农信社上至理事长、下至普通员工都要自觉合规。农信社理事会、高级管理层作为合规文化的倡导者、决策者、推动者,应首先确定合规基调,并从自我做起,始终做到自警、自醒、自律,带头增强遵法守纪意识和依法合规经营的自觉性,不折不扣地做合规文化的实践者,以此带动和促进系统合规文化建设。二是倡导合规理念,培育合规文化。合规文化是合规理念得到全面贯彻并长期沉淀形成的。只有积极倡导“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念,全面推行诚信与正直的职业操守和价值观念,形成人人合规、主动合规的浓厚氛围,才能形成员工一致的价值观念,逐步升华为农信社的企业文化,进而为农信社的持续发展提供内在动力。要在员工中广泛开展“合规创造价值”的大讨论,提高员工的广泛参与性,以共同的合规理念将员工紧紧地团结起来,以先进的合规文化熏陶、引导员工将合规化为自觉行动,贯彻落实到每项工作中。

5. 如何做好“防范风险,合规操作”这一中心工作

要从以下几个方面开展工作:
第一、加强思想政治和职业道德教育,构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。
在当前金融案件风险依然严峻的情况下,加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要,通过教育,提高广大员工的思想觉悟,引导广大员工紧跟时代发展的步伐,不断树立正确的世界观、人生观、价值观,坚持正确的权力观、地位观、利益观,增强和鼓励广大员工自觉遵纪守法、抵制违规违纪行为的自觉性、积极性 
。加强职业道德教育,提高广大员工的职业道德素养。坚持宣传正面典型人物和先进事迹,弘扬正气,引导和激励广大员工好学上进;鞭笞反面典型,揭露违规违法分子的丑恶行为,警醒员工、告诫员工要遵纪守法,不要重蹈犯罪分子的覆辙。通过潜移默化地、日积月累地教育引导,将“合规操作”的理念渗透到广大员工的日常工作和思想行为中,构筑“防范风险人人有责,合规操作从我做起”的合规经营的思想,从思想道德防线上筑好风险防范的第一道防线。此外,要合理安排时间,加强学习,提高自身素质。只有自身素质提高了,才能更好地合规操作,才能有效地防范案件风险,才能更好地开展工作,才能更好地促进业务健康发展。
第二、加强制度建设和执行力度,构筑防范风险的制度防线。
“十案十违章”,无论哪一起案件都说明了这个道理。因此,加强制度建设,严格执行各项规章制度,对防范案件风险,确保银行资金的安全具有至关重要的作用。要及时补充和完善规章制度的漏洞和缺陷,一方面在制定和实施制度时,要前后连贯,有机统一,做到保证制度的连续性和稳定性,形成一个防范风险合规操作较为完善的规章制度体系。另一方面要提高制度的科学性和可操作性,在制定制度时,相关部门之间要加强沟通和协调,自觉维护制度的严肃性。同时,在制度落实情况的监督检查时要统一认识,行动密切配合,共同监督相关规章制度的执行,使基层行(处)在制度执行时能够明确地按统一的标准执行。
第三、运用科技手段,构筑风险防范的技术防线。
对于这个问题,市分行近两年来非常注重征集基层行处在业务操作方面的意见建议,并积极向上级行反映,比如员工一再提出的“系统控制自办业务”等建议,已被采纳,建议进一步优化和规范业务系统,从业务流程的设计、运作、控制等方面落实风险防控工作。应用先进的科技手段、安全的网络,确保日常业务的安全营运。运用先进的科技手段和技术力量,构筑科学的、安全的技术防线。
第四、严格责任追究,构筑防范风险的惩罚防线。  
应该说,建设银行的大多数员工是遵纪守法、自觉执行制度的。只有少数人在违规违法,但就是这些少数违规违法人员导致案件风险的发生,导致大案要案的发生。因此对少数违规违纪人员,仅靠一般教育和罚款是不够的,必须运用惩处手段,从严从快地处理,才能保证建设银行稳定持续发展。对违规违纪人员,必须严肃追究处理,才能维护建设银行规章制度的严肃性,才能教育警示广大员工,增强教育的说服力和制度的约束力。在执行处罚的同时,也要从操作流程、制度建设、工作机制多方面查找原因,及时堵塞漏洞,发挥惩处对制度建设风险防范的补救性作用。对重点业务领域、重要部位、重要岗位、重点操作环节出现的问题,要重点追究、重点补救,确保风险降到最低点。
总之,风险防范、合规操作是建设银行永恒的主题,是每一名员工义不容辞的责任,只有全员共同努力,才能实现“零案件、零违规”案件防控工作目标。

如何做好“防范风险,合规操作”这一中心工作

6. 银行如何提高风险防控合规管理

 在经济高速增长的背景下,银行高盈利能力和盈利高增长可以将许多管理问题和风险消化掉,但是在经济形势较为复杂的环境中,银行进入微利化的阶段时,管理的过程控制不仅是风险控制的需要,也是成本控制的需要,是银行有效度过相对危机环境的必然选择。

  银行的业务以经营风险为本,缺乏过程控制将意味着业务风险无法有效控制。银行的传统核心业务贷款是典型的以风险为本的业务,贷款发放的每一个环节都需要控制,稍有控制不当,都可能引发信贷风险;即使存款业务的操作也有存单欺诈、假钞、点钞失误等风险;传统上认为中间业务风险很低,甚至有人认为中间业务几乎没有风险,但是从最近以来的代理保险(放心保)、代理基金、理财业务等都发生了一些消费者投诉或者群体抗辩事件;银行内部的财务管理也同样可能发生违规风险。尤其是在大型银行体系中,总部与基层分支机构管理距离较远,一些银行为了充分调动基层机构的积极性,充分授权分支机构,使得管理的过程控制难以落实或者被疏忽,其结果是基层机构违规事件时有发生,甚至给整个银行的声誉和经济带来较大损失。

  银行日益严峻的行为风险形势呼唤管理的过程控制。有别于传统资产风险的行为风险日益渗透到银行经营管理的各个领域,尤其是随着银行资产规模和组织管理体系的日益庞大和复杂,银行监管法规体系日益健全和复杂化,银行内部行为和外部行为的适当性和合规性问题日益突出,银行表外资产权重的大幅度提升,无法反映到资产负债表上的各种风险往往与银行的销售、履职和服务行为有着密切的关联性。行为风险无法直接通过数字化的模式表现,需要银行行为的控制。实际上,在柜面或者柜面外的各种销售不当行为,不仅无法在资产负债表中体现,而且甚至很难在银行电子化的有效监控范围内。一些理财产品销售中对产品特点或风险披露不充分,销售后出现约定或法定需要披露的重大变化未能及时进行披露,一些产品合约缺乏完整的签字手续或者合约重要条款疏漏等,都可能引发巨大的声誉风险甚至经济损失。

  银行面临因管理过程失控引发挑战,特别是发生了高管违纪,重大额违规贷款事件之后。在大数据时代,银行管理的过程更为透明,客户与银行关系、内部员工与客户的关系均可能通过电子化的媒介来承载,如果某一个管理环节缺乏控制,这些问题就马上通过网络、纸质等媒体迅速广泛地在国内国际范围传播开来,从而给银行的声誉带来严重的挑战。这不仅会引起国内银行监管机构的关注,也会引起上市公司监管机构的关注,特别是对于境外上市或境外有业务的银行,还会受到境外相关监管机构的关注、监督和处罚,上市银行则可能直接导致银行股价大跌,乃至引发股东的群体诉讼。此类例子在国际银行市场中时有发生。

7. 合规风险管理的重要性

通常,交易员会把更多注意力放在寻找更好的指标、更准确的入场信号上, 而没有给予风险管理足够的重视。
但是,没有适当的风险管理知识,交易员就不可能实现盈利。因此,如果想盈利且变得专业,交易员就必须了解如何管理风险、调整仓位、创造积极的业绩表现以及正确地定单。
改善风险管理有以下几种方法:
 重视风险回报比。当发现一个入场信号时,首先要考虑的是将止损位和止盈位放在何处。一旦你确定合理入场位后,就需要衡量风险回报比。如果风险回报比不符合你的要求,就请放弃这笔交易。值得注意的是,不要通过扩大止盈范围或缩紧止损范围来获得更高的风险回报比。
2. 避免使用盈亏平衡点止损法。盈亏平衡点止损法是指将止损位移到入场位,以期消除成本亏损的风险。这种做法非常危险,且通常效果并不理想。保护头寸固然是明智之举,但收支平衡策略通常会带来许多问题。
3. 不要使用固定止盈止损。固定止盈止损即设置止赢止损时使用固定的点数。许多交易策略都涵盖这一策略,但它没有考虑到价格自然的波动状态,以及金融市场的实质。
市场中,波动性和动量在不断变化。因此,每一天价格变动的范围和波动的幅度都是不同且不可预测的。在波动性较大的时候,应该设置宽止损和宽止盈。
4. 结合胜率和风险回报比。
5. 不要设置每日绩效目标。许多交易员会效仿他人设置每日或每周的绩效目标,但设定每日的交易目标会给自己带来很大的压力,通常还会使得自己“为了交易而交易”。
6. 视情况调整头寸规模。不同的交易设置或策略有不同的胜率和风险回报比。因此,你应该在胜率较低的设置中减小头寸规模,并在胜率较高时增加头寸规模。
7.结合使用风险回报比和R-multiple 。风险回报比更多地是一种潜在的指标,用来测量入场位到止损和获利目标的距离,而R乘数是一种绩效指标,它展现的是交易的最终结果。
8.认真对待点差。对于交易这种最具流动性的金融工具,点差通常不高,因此也容易被交易员忽略。这些点差成本可能会严重折损你的盈利,甚至让盈利转变为亏损。因此,你需要密切监视点差,慎重选择点差过高的平台。
9. 注意货币相关性。货币交易员通常会发现某些交易货币对之间的关联非常紧密 ,而交易有正相关关系的货币对,风险也会增加。
汇查查提醒,投资要注意做好风险管理,不要盲目入金,入金前一定要认真核查平台真实性~

合规风险管理的重要性

8. 在业务操作中如何加强合规管理建议?

1、发挥考绩对整个管理系统的信息反馈作用,进行科学的工作分析。工作分析是烟草行业绩效考核不可或缺的前提,它可以确定绩效标准,然后把员工实际的工作绩效与理想的工作绩效进行比较从而进行绩效考核。我们在考核前需要明确各岗位的具体工作职责和了解该岗位需要什么样的知识、技能和能力、需要什么样的工作态度;为完成企业整体目标需要该岗位达到的具体目标或指标;需要把岗位划分为不同的类型,便于在编制绩效考核表时能够合理设置,设计出适合具体岗位的绩效考核目标和指标,而这一切的工作都依赖于对该岗位进行科学的工作分析。
2、建立具体明确的绩效考评体系。烟草企业绩效考核体系的构建包括计划、实施、考核、考核结果的反馈及考核结果的处理和应用。要建立以企业制度体系、评价指标体系、工作质量体系、薪酬福利体系等为支撑的综合评价体系,全面记录每个部门或员工每天、每月的工作绩效,综合全面地反映一个部门或员工在各个时间段的工作绩效。另外,要实现绩效考评档案与人事管理档案的对接。把每个员工年度绩效评价结果纳入人事档案管理,不但把其作为员工奖惩、评先树优、薪酬福利的客观依据,还要作为学习培训、职务升迁的依据,从而激发每个员工的工作积极性。
3、设计考核指标体系,选择合适的绩效评价工具。结合烟草行业业的具体情况,制定操作性强的定量与定性指标相结合的指标体系。要注意指标过多,计算就会变得繁琐,一些重要的指标会被淹没而难于显示其重要影响。明确的绩效考核指标是完成绩效考核的关键因素。绩效考核指标的建立首先需要结合烟草企业的战略定位,确定企业级的考核指标,然后根据企业主要业务流程、部门职能、关键岗位职责,将公司战略目标分解到各部门,明确部门绩效目标;最后根据工作分析结果建立各岗位的考核指标体系。
4、完善工作绩效标准,使用明确的绩效要素。完善烟草企业的工作绩效评价系统,把员工能力与成果的定性考察与定量考核结合起来,建立客观明确的管理标准,定量考核,用数据说话,以理服人。最好用一些描述性的语言对绩效考核要素加以界定。比如绩效考评小组结合实际工作组建部门和岗位指标库体系,按岗合理分配考核指标内容,月初制定本考核期各项指标,使绩效考核指标更加科学、精准。
5、减少考核者的主观性,注重绩效考核反馈。选用较为客观的考核者来进行工作绩效考核,是使评价客观化的一个重要组成部分;训练考核者正确地使用考核工具,指导他们在判断时如何使用绩效考核标准;尽量使用一个以上的考核者各自独立完成对同一个对象的绩效考核。使考核者与被考核员工能有频繁的日常接触;及时将考核结论酌情告知员工;在适当的时候,对工作绩效较差的员工提供正确的指导。
通过反馈,使被考评者知道自己在过去的工作中取得何种进步,尚有哪些方面存在不足,有待在今后的工作中加以改进和提高。为了有效进行考评结果的反馈,应建立与员工面谈的制度。绩效面谈为主管与下属讨论工作业绩,挖掘其潜能,拓展新的发展空间,提供了良好的机会。同时上下级之间应进行面谈,全面了解员工的态度和感受,从而加深双方的沟通和了解。
6、建立申诉等相关制度。建立正式的申诉渠道和上级人事部门对绩效考核结果审查的制定,对员工、对企业负责。一是被考核员工对考核结果不满,或者认为考核者在评价标准的掌握上不公正;二是员工认为对考核标准的运用不当、有失公平。因此,要设立一定的程序,从制度上促进绩效考核工作的合理化。在处理考核申诉时要注意尊重员工个人,申诉处理机构应该认真分析员工所提出的问题,找出问题发生的原因。如果是员工的问题,应当以事实为依据,以考核标准为准绳,对员工进行说服和帮助;如果是组织方面的问题,则必须改正。其次,要把处理考核申诉过程作为互动互进的过程,当员工提出考核申诉时,组织应当把它当做一个完善绩效管理体系、促进员工提高绩效的机会,而不要简单地认为员工申诉是员工有问题。第三,处理考核申诉,应当把令申诉者信服的处理结果告诉员工。如果所申诉的问题属于考核体系的问题,应当完善考核体系;如果是考核者的问题,应当将有关问题反馈给考核者,以使其改正;如果确实是员工个人的问题,就应该拿出使员工信服的证据并做合理的处理。
7、强化考核结果的运用,严格考评结果的执行。考评的过程应保证公平、公正、公开,考评的结果要根据相关制度严格执行,切实地把考核与部门和员工的绩酬兑现、岗位调动、外出学习、职务升降、评先树优等结合起来,发挥考核激励机制应有的作用,进一步激发团队活力,实现以考核促规范、以考核强服务、以考核上水平的目的。
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